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一天开26张罚单,10家银行共计被罚

2021-06-19 09:49:32     来源:     点击:    

日前,宁波银保监局在一日内公布26张罚单,从这批公布的罚单来看,信贷业务仍然是银行违规的“重灾区”。10家银行及相关责任人合计被罚款1230万元,另有多名责任人被警告、终身禁业。

4家银行获“百万级”罚单

宁波东海银行、平安银行、平安银行宁波分行、温州银行宁波分行、宁波通商银行分别领到“百万级”罚单,其中宁波通商银行被罚金额最高,达360万元。

具体来看,平安银行因“贷款资金用途管控不到位、借贷搭售、对房地产开发贷及预售资金监管不力”等,被罚款100万元。

平安银行宁波分行因“员工行为管理薄弱、贷款调查审查不尽职、借贷搭售、贷款资金用途管控不到位、信用证贸易背景审核不严”等,合计被罚款160万元。

宁波东海银行因“对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎,关联方授信余额超过监管规定比例,高管代为履职超期,违规开展理财业务,部分信贷产品贷款‘三查’不到位,贷款五级分类不准确”等,被罚款165万元;因“信贷管理不规范”,被罚款25万元。

宁波通商银行存在“未落实监管意见、关联交易未按监管要求进行审批、员工行为管控薄弱、违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和期货市场、贷款资金用途管控不严、银行承兑汇票业务保证金来源不合规、通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真、虚增存贷款和变相提高三农融资成本”等多项违法违规事实,被罚款360万元。

温州银行宁波分行因“贷款‘三查’不到位、违反房地产行业政策、贷款五级分类不准确”,被罚款145万元。

与此同时,宁波银保监局还对多名相关责任人进行了处罚。吕卫平因违规获取使用贷款,被禁止终身从事银行业工作。值得注意的是,就在去年3月,吕卫平因对所在机构集中度严重超标、集团客户未纳入统一授信管理等违规问题负有直接责任,被取消高管任职资格4年。

6家银行获“十万级”罚单

中国邮政储蓄银行宁波分行 员工行为管理不到位 代理销售行为不规范 罚款人民币45万元 并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分

中国民生银行宁波分行 代销业务管理不规范 罚款人民币25万元 并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分

宁波银行 授信业务未履行关系人回避制度 贷后管理不到位 罚款人民币30万元 并责令该行对贷后管理不到位直接责任人员给予纪律处分

宁波奉化农村商业银行 员工管理不到位 信贷管理不到位 罚款人民币70万元 并责令该行对相关直接责任人给予纪律处分

此外 被罚的还包括农村信用合作联社和村镇银行 其中 象山县农村信用合作联社 有两张罚单 同因信贷管理不到位 各罚款人民币20万元 并责令该联社对相关直接责任人给予纪律处分 该社 还因不良资产虚假出表 罚款人民币30万元 并责令该联社对相关直接责任人给予纪律处分

象山国民村镇银行 贷后管理不尽职 贷款资金被挪用 罚款人民币20万元 并责令该行对相关直接责任人员给予纪律处分

今年罚单已超1900张,罚没超11亿

2020年还剩最后2个月,回顾一下今年银行业的罚单,已经超过了去年全年数量。据统计,截至10月末,银保监系统已开出超过1900张罚单,罚没金额超过11亿元。

其中,10月1日到10月30日,银保监会机关、本级、分局本级共向银行业各类机构和个人开出106个罚单,合计罚没1.07亿余元。共有72人员受到行政处罚,其中,46人被警告,1人被取消终身高管任职资格,10人被处以终身禁止从事银行业工作的“顶格处罚”。

除此之外,农村商业银行虽然罚单金额小,但是涉及面更广,其中被罚100万以上的92家银行中,数量最多的就是农村金融机构,达27家。尤其是在今年10月份,城商行、农商行、村镇银行等梯队领的罚单就占据了“半壁江山”。

处罚内容多为信贷资金管理不到位等问题

从处罚内容来看,多数罚单指向银行贷款资金监管不到位等问题,如“消费贷款资金流入股市”、“经营贷资金流入楼市”、“向竣工的项目发放项目贷款”、“信贷资金用于支付土地款”、“利用职务上的便利,侵占、挪用客户资金”等等问题。

金融作为支持实体经济发展的中坚力量,在实体经济需要的时候,更应该加强金融监管,使银行机构真正起到助推实体经济的作用。

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