恐怖事件给社会及人民的生活带来的伤害罄竹难书，而恐怖组织活动频繁发生的重要原因之一，就是其背后有庞大的资金体系支持。
为进一步帮助群众提升风险防范意识，今日，海科融通带领大家一起了解“恐怖融资”和“反恐怖融资”相关知识，助力群众远离恐怖融资活动，避免落入洗钱犯罪陷阱。
认识“恐怖融资”和“反恐怖融资”
01 恐怖融资
恐怖融资的定义及手段：
恐怖融资可以理解为恐怖组织或恐怖分子占用、募集、使用资金或其他财产的行为，也可以是他人用资金或者其他资产协助的行为。
恐怖分子主要通过从事贩卖毒品、敲诈勒索、绑架和武装抢劫等犯罪来募集资金，然后用这些资金来开展恐怖活动。
“恐怖融资”的表现为通常为下四种形式：
恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；
以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；
资助恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；
资助恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
02 反恐怖融资
反恐怖融资是指打击恐怖融资的行为。
通过打击恐怖融资，我们可以切断恐怖活动的资金来源，从而削弱、遏制恐怖活动。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定，恐怖融资是一种犯罪行为，任何国家均有义务对其进行打击。
了解“恐怖融资”的危害
1) 恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给社会带来了极大的恐慌。
2) 恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大的损害，阻碍社会稳定发展。
3) 卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉，且将受到严厉处罚、制裁，甚至因此倒闭。
普通金融消费者
应该如何配合反恐怖融资？
01 配合识别
主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等。
02 风险识别
选择合法可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，抵制地下钱庄交易。积极培养自我风险防范意识，不出租、出借账户、U 盾，不用自己的账户替他人提现，防止被他人盗用身份从事非法活动。
03 勇于举报
对于所发现的涉恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
海科融通温馨提示
为宣扬恐怖主义、极端主义，或者实施恐怖主义、极端主义活动，提供信息、资金、劳务、物资、技术、场所等支持的，即便尚不构成犯罪，也要受到拘留、罚款等严厉的行政处罚。
而金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施；未立即冻结涉恐资产，情节严重的，可能将受到最高50万以上的罚款。
